💶
Cash Cycle
2/10 netto 30 afwijzen is lenen tegen 37%. De meeste bedrijven doen het toch.
~15 min
Leerdoel
Jij runt de crediteuren van een middelgrote fabrikant. Zes leveranciers, acht kwartalen. Elke factuur is een financieringsbeslissing: vroeg betalen voor een korting, op tijd betalen, of oprekken en het geld houden. De CFO wil de DPO omhoog. De cijfers — en één kwetsbare leverancier — zullen er iets van vinden.
- 1Stel elk kwartaal een betalingsbeleid per leverancier in: neem de korting, betaal netto, of rek +30 dagen op.
- 2Je financieringsrente is 6% — vroegbetalingen kosten je financiering, oprekken levert je float op.
- 3De gezondheid van leveranciers reageert op hoe je betaalt. Let op de balken, vooral de kleine.
- 4Beleid loopt door — pas alleen aan wat aangepast moet worden en draai het kwartaal.