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Cash Cycle
Recusar 2/10 líquido 30 é pedir emprestado a 37%. A maioria das empresas fá-lo na mesma.
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Objetivo de aprendizagem
Geres as contas a pagar de um fabricante de média dimensão. Seis fornecedores, oito trimestres. Cada fatura é uma decisão de financiamento: pagar cedo por um desconto, pagar a tempo, ou esticar e ficar com o dinheiro. O diretor financeiro quer o PMP a subir. Os números — e um fornecedor frágil — vão ter opinião.
- 1Define uma política de pagamento por fornecedor em cada trimestre: aproveita o desconto, paga líquido, ou estica +30 dias.
- 2A tua taxa de financiamento é 6% — os pagamentos antecipados custam-te financiamento, esticar gera-te float.
- 3A saúde dos fornecedores reage à forma como pagas. Vigia as barras, sobretudo as pequenas.
- 4As políticas mantêm-se — ajusta só o que precisa de ajuste e executa o trimestre.